工銀私人銀行攜手合作機構業(yè)內首推家族信托基金投顧方案

駐馬店網訊（記者 蔣丹陽 通訊員 張擁華）隨著國內創(chuàng)富一代企業(yè)家進入財富管理生命周期的新階段，家族財富管理與代際傳承愈發(fā)成為重要議題。為滿足國內高凈值客戶的財富傳承需求，工銀私人銀行于2020年4月正式推出家族信托綜合顧問服務，構建銀行業(yè)內首創(chuàng)的“綜合顧問+事務管理”服務模式，助力客戶財富穩(wěn)定有序傳承，2023年榮獲《銀行家》“家族信托管理創(chuàng)新優(yōu)秀案例獎”。

近日，私人銀行部協(xié)同工銀瑞信、華寶信托等合作機構，在業(yè)內首推家族信托基金投顧方案，為私人銀行家業(yè)服務的特色化、創(chuàng)新性率先垂范。

持續(xù)拓新 提供家業(yè)服務“新方案”

工銀私人銀行作為客戶家族信托綜合顧問，秉承以客戶為中心的服務理念，立足客戶的家業(yè)服務需求，為客戶提供高質量金融服務。

此次攜手工銀瑞信、華寶信托等合作機構，首次直接在信托層面以基金投顧模式創(chuàng)新開展投顧服務，豐富信托底層策略，促進家業(yè)服務提質增效?；鹜额櫡桨妇邆淙筇厣珒?yōu)勢：

一是投資結構更簡單。相較于原先策略的投資模式，基金投顧方案以家族信托直接配置公募基金的形式，簡化投資結構。

二是資產配置更靈活。投資顧問將通過數(shù)字化的基金投顧系統(tǒng)，全市場遴選優(yōu)質公募基金，提供更個性化的配置服務。

三是投顧服務更透明。投資顧問提供全流程顧問服務支持，不斷深化顧問陪伴內涵，實現(xiàn)持倉透明化、調倉公開化、陪伴日常化。

基金投顧方案的推出，進一步豐富了家族信托投顧策略，形成了契合市場所向、發(fā)揮投顧所能、滿足客戶所需的“6+4”投顧策略全圖譜。

篤行致遠 深耕客戶多元需求

工銀瑞信作為家族信托的投資顧問，始終秉承“傳家之德，承業(yè)之道”的理念，以客戶需求為核心，堅持穩(wěn)健投資、價值投資、長期投資，力爭通過穩(wěn)健專業(yè)的投資顧問服務，助力客戶實現(xiàn)穩(wěn)健傳承。

本次基金投顧方案的推出，為信托客戶提供更多選擇，能更好滿足客戶財富穩(wěn)健傳承需求。同時，通過進一步完善投顧策略圖譜，扎實推進家業(yè)服務高質量發(fā)展。

厚積薄發(fā) 完善家業(yè)服務生態(tài)

工銀私人銀行以“家庭”為中心，不斷豐富家業(yè)服務生態(tài)內涵，打造“保險金信托+家族信托+家族辦公室”多維服務體系，滿足客戶多元化的家業(yè)服務需求。

全生命周期：面向客戶不同生命階段中養(yǎng)老規(guī)劃、公益慈善、家企股權治理等需求，通過“君子伙伴慈善信托”平臺、特殊目的服務信托、股權信托等工具，實現(xiàn)“慈善+養(yǎng)老+股權”三大服務創(chuàng)新，更好踐行工行金融服務政治性、人民性。

全場景：根據(jù)客戶個性化需求，整合集團內外資源，推薦稅務顧問、法律顧問、子女教育、健康醫(yī)療等三方機構，提供全方位、專業(yè)化、個性化的綜合服務。深入推進家風建設，助力客戶從“有形”的物質財富到“無形”的精神傳富 ，雙重守護客戶家業(yè)長青。

此次攜手合作機構推出家族信托基金投顧方案，是工銀私人銀行家族信托綜合顧問服務的再次迭代升級，通過不斷守正創(chuàng)新，致力滿足客戶多元化服務需求。未來，工銀私人銀行將繼續(xù)伴隨在客戶左右，從客戶視角出發(fā)，不斷豐富創(chuàng)新我行家族信托服務內涵，以更優(yōu)質的綜合金融服務助力家族實現(xiàn)財富永續(xù)、基業(yè)長青。